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警惕!“解債”為名,實(shí)為非法集資陷阱

2024-09-26 來源:
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高收益意味著高風(fēng)險(xiǎn),不要輕易相信所謂的“穩(wěn)賺不賠”“無風(fēng)險(xiǎn) 高收益”宣傳。不法分子就是抓住一些集資人害怕風(fēng)險(xiǎn)、貪圖便宜的心理特點(diǎn)和金融投資知識匱乏弱點(diǎn),編造無風(fēng)險(xiǎn)高額回報(bào)謊言騙取資金。
案件詳情

2016年8月以來,某公司在全國設(shè)立分支機(jī)構(gòu)、成立推廣團(tuán)隊(duì),對外宣稱能夠有效化解法院難以執(zhí)行的“呆、壞、死賬”等債務(wù),以承諾每月返還固定收益為誘餌,誘使客戶簽訂《債事服務(wù)協(xié)議》《易物卡購買合同》《委托寄賣合同》并繳納費(fèi)用,向社會公開吸收資金。具體模式為:眾合天下公司要求“解債”人(債權(quán)人或債務(wù)人)按“解債”金額的一定比例(一年期50%、兩年期30%、三年期20%)繳納費(fèi)用充值購買易物卡,并繳納“解債”金額7%—8%作為服務(wù)費(fèi),承諾提供等值黃金珠寶“質(zhì)押”,并從繳款次月起每月定量返款(債務(wù)總額除以“解債”期限),直至期滿債務(wù)返完。返款以積分方式返至客戶易物卡上,積分可提現(xiàn),也可在其線下簽約商戶或APP網(wǎng)上商城購物消費(fèi)。

2020年8月10日,公安機(jī)關(guān)依法對該公司涉嫌非法吸收公眾存款案立案偵查,現(xiàn)正全力組織開展案件偵辦和涉案資產(chǎn)查控等工作。

案件啟示

在“解債”類非法集資中,不法分子通常通過“畫餅”“利誘”“造勢”等手段誘使客戶簽訂協(xié)議,為客戶提供“解債服務(wù)”,本質(zhì)上是以“解債”之名行“詐騙”之實(shí)。

來源:青島金融安全衛(wèi)士



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